은행 관련주 (KB금융)

오늘은 은행 (금융) 관련주인  " KB금융 " 이라는 기업에 대해서 포스팅 해보도록 하겠습니다. 

 

KB금융그룹의 금융지주회사로 KB국민은행, KB저축은행 등을 자회사로 보유.

 

순이자마진 안정, 비은행 실적 개선

 

2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로, 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위. 2020년 2분기말 기준 국내 원화예수금 21.3%, 원화대출금 20.1%로 업계 1위 점유율을 가진 국민은행이 대표적 종속기업임. 2020년 8월 푸르덴셜생명 인수확정됨. 인수가격은 2조 2,650억원으로 지분 100%를 일시 매입하는 구조임.

2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 3.5% 증가, 당기순이익 3.6% 증가. 전분기대비 1.7%의 대출성장과 함께 순이자마진 1bp 하락에 그쳐 이자이익이 4.8% 증가했으며, 대손충당금 적립비용도 15.3% 감소했고, 비은행 부문 이익이 전분기대비 15.6% 증가하면서 이익 증가에 기여. 8월말 인수된 푸르덴셜생명 이익이 3분기부터 연결로 인식되었으며, KB증권 순익이 전분기대비 39.6% 증가하면서 실적 견인.

 

재무제표

2022년까지 매출액 및 당기 순이익이 증가하고 있습니다.

 

최근 한달간 수급 동향입니다. 수급 포지션을 보면 외국인,기관, 연기금이 매집하고 있습니다.

 

최근 아래와 같은 애널리스트들의 의견에 의해 상승/하락 하였는지 알 수 있는 대목입니다.

 

1)1분기 높은 이익증가율 전망1Q NIM 개선, 증권 실적개선 비은행부문 이익증가세 지속

 

2)1Q21 순이익 1.07조원으로 컨센서스 상회 전망 우호적 매크로 환경 하 업종 주도주의 상승률이 가장 클 것으로 판단

 

3)이자부문 수익성 더 개선될 전망NIM 확대

 

4)마진 개선 폭 확대가 올 증익에 청신호1분기 순이익은 1조 373억원으로 컨센서스 1조 103억원을 소폭 상회 예상 분기 중 NIM은 전분기대비 +4bps로 4Q20의 +1bp에 이어 개선 폭 확대 추정

 

5)자본여력 차별화와 M&A 효과 기대 이익 모멘텀: 푸르덴셜생명 실적 반영과 은행 채널 파워 자본여력의 차별화가 드러날 때

 

6)M&A 등 비은행 확대를 통한 꾸준한 이익증가 비은행 이익기여도 35% NIM의 긍정적 변화, 코로나 외 대손비용 양호

 

 

 

 

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